Podcast #61: Generative KI in der Versicherungsbranche - Hype, Herausforderungen und konkrete Einsatzmöglichkeiten

Diese Folge des Podcasts „Versicherung 360“ widmet sich dem hochaktuellen Thema generative KI (GenAI) und ihrer Bedeutung für die Versicherungsbranche im Jahr 2024. Moderiert von Nadine Marquardt von den Versicherungsforen Leipzig, diskutieren zwei Experten: Simon Moser, CEO des InsurTechs muffintech, und Robert Schnoeckel, Future Scientist der Versicherungsforen Leipzig. Aufgenommen wurde der Podcast beim we.Xplore Business Festival in Leipzig, das jährlich stattfindende Partner-Event der Versicherungsforen Leipzig. 

Generative KI: Zwischen Hype und Realität

In den letzten Jahren hat sich die Technologie rasant entwickelt und ist dabei, Geschäftsprozesse in der Versicherungsbranche zu verändern. Doch wie nachhaltig ist der Hype? Robert Schnoeckel weist auf die Dynamik hin: „Die erste Euphorie ist etwas abgeflaut, doch das bietet Raum für produktive Anwendungen.“ Er verweist auf Modelle wie den Gartner Hype Cycle und betont, dass sich neue Technologien nach der ersten Hochphase stabilisieren, um echte Nutzenpotenziale zu entfalten. Simon Moser ergänzt: „Viele Versicherer haben erste Piloten gestartet, aber es fehlt noch an produktiven Umsetzungen. Hier sind Datenschutzbedenken und fehlende IT-Kapazitäten große Hürden.“

Ein zentraler Punkt bleibt die Verfügbarkeit von Fachkräften. Laut den Experten fehlen derzeit spezialisierte Talente, die GenAI-Anwendungen erfolgreich umsetzen können. „Die Versicherungsbranche braucht Vorreiter, die zeigen, dass es geht“, so Moser.

Anwendungsbereiche und Zukunftspotenziale

Die vielversprechendsten Einsatzmöglichkeiten für generative KI liegen laut Simon Moser aktuell in internen Anwendungen: „Copilots für Mitarbeitende im Vertrieb, Schadenmanagement oder Kundenservice haben enormes Potenzial, um Prozesse zu beschleunigen.“ Gerade im Bereich Standardanfragen, wie Adressänderungen oder Vertragsauskünften, kann KI durch Automatisierung signifikante Effizienzgewinne erzielen.

Der Experte berichtet zudem, dass muffintech bald den ersten vertriebsorientierten KI-Use-Case eines Versicherers live schaltet – ein Meilenstein für die Branche. Auch im Bereich Underwriting sieht er großes Potenzial: „Hier können KI-Modelle durch die Verarbeitung großer Textmengen, Mitarbeitende gezielt unterstützen.“

Die größte Hürde bleibt die Integration der Technologie in bestehende Systeme. Laut Robert Schnoeckel könnten Versicherer von einer „grünen Wiese“-Herangehensweise profitieren: „Statt bestehende Prozesse zu optimieren, sollte man neue Abteilungen oder Prozesse direkt KI-basiert denken.“ Gleichzeitig ist Change Management entscheidend, um Mitarbeitende für den Umgang mit der Technologie zu schulen und kulturelle Widerstände zu überwinden.

Fazit

Die Versicherungsbranche steht am Anfang einer technologischen Transformation, die von generativer KI angetrieben wird. Obwohl der Weg zur produktiven Nutzung noch viele Hürden birgt, zeigen erste Pilotprojekte und positive Beispiele aus anderen Branchen das enorme Potenzial dieser Technologie. Der nächste Schritt besteht darin, strategische Entscheidungen zu treffen und mutige Vorreiterrollen einzunehmen.

Mit dem Podcast „Versicherung 360“ wollen wir den Austausch zwischen Expertinnen und Experten fördern und die Zukunft der Versicherungsbranche diskutieren. Regelmäßig, 30 Minuten, immer aktuell – und natürlich bei allen großen Streaming-Anbietern zu abonnieren.

Wir wünschen Ihnen viel Spaß beim Hören der Folge.