Fachblog für die Assekuranz

Im Beitrag schauen wir uns Use Cases von Augmented Reality und Virtual Reality in der Assekuranz an.

Im Beitrag gehen wir noch einmal auf drei ausgesuchte fachliche Highlights des Messekongresses IT für Versicherungen 2021 ein.

Gemeinsam mit BSI hat die INTER Versicherungsgruppe ein neues CRM-Projekt gestartet. Im Interview erhalten wir spannende Projekt-Insights und erfahren, warum das CRM nur ein Teil in einem Ökosystem von Anwendungen und Services sein wird. Das Interview haben wir mit Vera Blankenship und Dr. Benjamin Helbig von der INTER Versicherungsgruppe sowie Oliver Hechler vom Softwarehersteller BSI geführt.

Was verbirgt sich hinter dem Ziel der Bundesregierung, der führende Sustainable-Finance-Standort zu werden? Und was bedeutet das für die Versicherer? Das Experteninterview mit Wiebke Merbeth klärt auf!

Im Interview spricht Burkhard Oppenberg, CIO des Gothaer Konzerns, über die Herausforderungen der IT eines großen Versicherers: die notwendigen technischen Neuerungen und den Transformationsprozess hin zu einer agilen Organisation.

Wie wird sich der Versicherungsvertrieb über Banken und Sparkassen in den nächsten drei Jahren entwickeln? Wird er zum Kerngeschäft einer jeden Bank gehören? Warum tut sich die Bancassurance in Deutschland so schwer? Diese und weitere Frage haben wir Pierre-Olivier Brassart, CEO BNP Paribas Cardif Germany, und Daniel In der Wische, Chief Sales Officer bei BNP Paribas Cardif, im Beitrag gestellt.

In der 17. Podcast-Folge widmen wir uns gemeinsam mit Manuel Holzhauer, Industry Executive Insurance bei Microsoft Deutschland, und Mathias Bock, Future Scientist bei den Versicherungsforen Leipzig, der Frage, wie gefährlich Tech Giants der Assekuranz werden können.

Wissen, was den Markt bewegt – das verspricht unser Marktmonitor „Innovative Produkte und Services“ und gibt einmal pro Quartal einen Überblick zu aktuellen und innovativen Produkt- und Servicestrategien.

Im Videointerview mit Sandra Wiesner, Spezialistin Digitales Lernen bei der Ostsächsischen Sparkasse Dresden, erfahren wir, was die digitale Lernplattform des Unternehmens kann.

Im Beitrag fassen wir spannende Zahlen zur Gesundheit der Deutschen in den letzten Jahren und unter Einfluss der Corona-Pandemie zusammen.

Im Interview mit Raphael Dammann von der Deutsche Automobil Treuhand GmbH sprachen wir über die automatisierte Schadenkalkulation via Bilderkennung.

New Work ist ein Trendthema, mit einer Vielzahl verschiedener Definitionen, Interpretationen und Umsetzungen in den Betrieben. Die Beliebigkeit und Heterogenität des Begriffs erschweren die wissenschaftliche Begleitung und praktische Umsetzung, es zeigen sich aber vielfach interessante Ansätze und Weiterentwicklungen.

LegalTechs sind Start-ups, die sich mit der Automatisierung juristischer Tätigkeiten befassen. Das Ziel ist eine stetige Effizienzsteigerung. Wie gut das funktioniert, zeigen Beispiele wie myright oder Flightright, die sich einer wachsenden Nutzerschaft erfreuen.

Mit Sören Kruse von der Hannover Re sprechen wir über Ökosysteme in Südafrika, erfolgreiche Bonusprogramme für Kunden und Versicherer sowie entscheidende Erfolgsfaktoren.

Zum Messekongress Schadenmanagement & Assistance trafen sich die Schadenexperten der Versicherungsbranche, um Erfahrungen auszutauschen, Dienstleister zu treffen und Herausforderungen zu diskutieren. Eine bessere Bühne, um die Studie Claims Management 2025 vorzustellen, hätte es vermutlich nicht geben können.

Im Frühjahr 2019 kamen zuletzt die Versicherungsexperten der Schadenwelt in Leipzig zusammen. Auch virtuell haben die „Schädlinge“ in den letzten Monaten zusammengefunden, das reale Messeerlebnis mit Dienstleisteraustausch konnte dies jedoch nicht ersetzen. Im Beitrag geben wir eine Zusammenfassung zum Präsenz-Messekongress Schadenmanagement & Assistance 2021.

Wir haben die Gelegenheit genutzt und Experten aus der Versicherungsbranche zu den Themen des Messekongresses Schadenmanagement uns Assistance interviewt. Zu vier Thesen haben wir die Experten Stellung beziehen lassen. Wer die Experten-Diskussion im LinkedIn-Livestream verpasst hat, der kann sich mit dem Podcast auf den aktuellen Stand im Schadenmanagement bringen.

Nimmt die Branche einen neuen Anlauf und überrascht mit neuen Kooperations- und Vertriebsmodellen oder reden wir nur über alten Wein in neuen Schläuchen? Mit der ersten Konferenz „BANCASSURANCE reloaded“ versuchten wir gemeinsam mit den Vertretern der Bancassurance sowohl aus dem Banken- als auch dem Versicherungssektor eine Antwort auf diese Frage zu finden.

Andreas Klodt-Sauerwein ist Vertriebsleiter Banken & Kooperationen Deutschland bei Credit Life und erläutert im Interview, wie sich Absicherungslösungen nahtlos in die Prozesse von Banken integrieren lassen. Der Versicherer hat hierfür eine White-Label-Lösung entwickelt, mit der sich das Produktportfolio der Kooperationspartner erweitern lässt.

Was steckt hinter dem Begriff, der allzu schnell verwendet wird und welche Herausforderungen bringt Open Insurance mit sich? Das wollen wir im Beitrag diskutieren.

Im Beitrag geben wir einen Einblick in ausgesuchte Diskussionen des Campus Arbeitswelten.

Wir haben in unserem Insight-Netzwerk wieder unser Trendbarometer erhoben. Cyber, Big Data und Predictive Analysis liegen bei den Befragungsteilnehmern vorn.

Wie sieht der Bancassurance-Markt heute aus und welche Potenziale lassen sich zukünftig noch heben? Der Beitrag gibt einen ersten Überblick zu den Themen der Studie „Perspektiven der Bancassurance 2021“.

Mit Kira Leuthold, Content & Communications bei Skribble, haben wir über den Stand der E-Signatur in der Versicherungsbranche gesprochen.

Im Beitrag geht es um die Auswirkungen der Corona-Krise auf die Gewerbekunden der Versicherer und was dies für die Versicherer bedeutet.

Im Beitrag betrachten wir die Entwicklung der Bancassurance in Europa und zeigen, wo Bancassurance etabliert ist und wo noch nicht.

Mit Niels Rathsmann, Mitglied der Geschäftsleitung von Enterprise in Deutschland, haben wir über die Mobilität und Mobilitätsökosysteme der Zukunft gesprochen.

Der Umstieg in eine Cloud-Umgebung wird oft mit Kostenersparnissen assoziiert. Tatsächlich bringt eine cloud-fähige IT-Architektur viel grundlegendere Vorzüge. Und das Beste: Diese entstehen schon vor dem Sprung in die Cloud.

In der 14. Podcast-Folge widmen sich Laura Kauther, CCO beim InsurTech SDA SE, und Robert Rieckhoff, Leiter Prozesse, Organisationsentwicklung und neue Geschäftsmodelle bei den Versicherungsforen Leipzig, dem Thema Open Insurance.

Seit dem 1. Januar 2021 haben gesetzliche Krankenversicherte ein Anrecht auf Zugang zu einer persönlichen, elektronischen Patientenakte (ePA). Im nächsten Jahr gilt dies auch für die PKV. Welche Vor- und Nachteile sich damit für das Gesundheitswesen ergeben, diskutiert der Beitrag.

Über den Digitalisierungsschub, den Corona branchenübergreifend beflügelt hat, wurde bereits viel geschrieben und diskutiert. Die Auswirkungen der Pandemie sind jedoch sehr facettenreich. Der Wunsch nach Sicherheit ist in der Bevölkerung gewachsen, die Akzeptanz des Homeoffice hat deutlich zugenommen und auch das Risikomanagement von Versicherungsunternehmen wird die Auswirkungen der Krise langfristig spüren.

Wie HR-Abteilungen die Mitarbeiter ihres Unternehmens für neue Prozesse motivieren können und inwiefern der Kommunikation dabei eine besondere Rolle zukommt - das erfahren Sie im Beitrag.

Ein Schadenfall ist immer eine Ausnahmesituation für Menschen und zudem oft ein besonders emotional aufgeladener Interaktionsmoment zwischen Versicherung und Kunden. Aber auch ein Moment, in dem das Negativerlebnis, zumindest bei der Regulierung des Schadens, auch zum Positiverlebnis im Kontakt mit dem Versicherer werden kann.

Unser Marktmonitor „Innovative Produkte und Services“ gibt einmal pro Quartal einen Überblick zu aktuellen und innovativen Produkt- und Servicestrategien. Einen Auszug unseres Produktmonitors möchten wir Ihnen hier auf unserem Fachblog vorstellen. Wir fokussieren uns im zweiten Quartal 2021 auf die Bereiche Kooperationen, Digitalversicherungen, modulare Produkte, Marktneuheiten und Markterweiterungen.

Videointerview mit David Schenkel, Solutions Manager bei der Swiss Reinsurance Company Ltd.

Drei Fragen zum Thema Schadenmanagement, beantwortet von Vanessa Remmler und Thorsten Seidel von den Rheinland Versicherungen.

Im Beitrag geht es um Technologien zur Emotionserkennung im Kundenservice.

In der 13. Podcast-Folge sprechen Diana Boduch von den Versicherungsforen Leipzig und Christian Rubey von Crif Bürgel über die Bedeutung von PSD2 für die Versicherungsbranche.

Versicherer stehen zunehmend vor der Herausforderung relevanter Kostensenkung und zugleich zu steigernder Beitragseinnahmen.

Hier bietet das Konzept „Services 2 Sales“ mit integrierten Servicestrecken vom Betrieb zum Vertrieb einen relevanten Stellhebel.

Frank Pöhlmann vom Customer Excellence Lab der Versicherungskammer Bayern ist immer nah am Kunden. Mit ihm sprachen wir über Kundenzentrierung und wie die VKB diese realisiert.

Die Lebenserwartung in den USA hat sich dem American Council of Life Insurers zufolge seit Anfang des letzten Jahrhunderts dramatisch verbessert. Als Absicherungsinstrument für das Alter nimmt die Bedeutung der Lebensversicherung nach Volumen, Zahl und Umsätzen in den USA stetig zu. Auch der Zweitmarkt wird attraktiver.

Im Interview mit Mag. Hermann Hausenbiegl, Spezialist Customer Experience, Zürich Versicherungs-Aktiengesellschaft, haben wir über das Potenzal des Kundenfeedbacks gesprochen und warum es so schwer ist, dieses transparent abzubilden.

Wenn man auf die Programme der letzten Fachkonferenzen zum Kapitalanlage- und Risikomanagement zurückschaut, stechen zwei Themen deutlich hervor: Solvency II und Berichterstattung. In diesem Jahr war das anders. Natürlich sind dies noch immer dominierende Themen, aber es kommen andere hinzu. Das Thema Nachhaltigkeit wirkt sich in allen Lebensbereichen aus. Auch Versicherer dürfen und können diesen Trend nicht verpassen – allein die EU sorgt durch zahlreiche Regularien dafür. Der Finanzbereich ist ein starker Stellhebel zur Erreichung der Klimaziele. Die nachhaltige Kapitalanlage birgt aber auch neue Herausforderungen, die es zu bewältigen gilt. Eines wurde auf der Konferenz deutlich, die Versicherer nehmen ihre Rolle ernst und sehen auch unabhängig von den EU-Regularien die Zukunft in der nachhaltigen Ausrichtung ihrer Häuser. Im Beitrag geben wir einen Einblick in die Expertenbeiträge.

In diesem Beitrag nehmen wir die Treiber und Symptome eines sich wandelnden Maklermarktes unter die Lupe.

In unserer aktuellen Podcast-Folge lassen wir zwei richtige Vertriebsexperten über ihre Erfahrungen in der Kundenkommunikation zu Wort kommen.

Der Bundestag hat am 11. Juni 2021 das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (Gesetz über die unternehmerischen Sorgfaltspflichten in Lieferketten) verabschiedet. Das sogenannte "Lieferkettengesetz" soll Menschenrechte und Umwelt in der globalen Wirtschaft besser schützen. Das Gesetz gilt ab 2023 für Unternehmen ab 3.000 Beschäftigten. Ab 2024 werden auch Unternehmen ab einer Beschäftigtenzahl von 1.000 in die Pflicht genommen.

Im Jahr 2020 hat die Digitalisierung in Wirtschaft und Arbeitsalltag einen riesigen Sprung nach vorn gemacht – weil sie es musste. Im Versicherungsumfeld sind mit dieser Entwicklung neben spannenden Möglichkeiten aber auch neue Herausforderungen entstanden und bereits bestehende Herausforderungen wurden verstärkt. Veränderte Kundenerwartungen, zunehmender Kostendruck, der Umgang mit neuen Wettbewerbern, die Umsetzung regulatorischer Anforderungen und eine veraltete IT-Infrastruktur sind derzeit die akutesten Schmerzpunkte der Branche. Im Folgenden geben wir Ihnen einen kleinen Einblick in unsere Analyse dieser Schmerzpunkte.

Mit der Frage, welche Rolle die PKV in Zukunft spielen wird, haben wir uns in der dritten Marktuntersuchung mit dem Titel „Die Rolle der privaten Krankenversicherung im Gesundheitssystem der Zukunft“ auseinandergesetzt. In spannenden Experteninterviews mit Stakeholdern des deutschen Gesundheitsmarktes haben wir den Status quo aber auch die Zukunft des Gesundheitsmarktes in fünf bis zehn Jahren diskutiert. Im Rahmen der Studie wurden Endkunden (quantitativ) und einige Vorstände der PKV-Unternehmen sowie Branchenteilnehmer in Experteninterviews befragt.

Auf dem Messekongress Kundenmanagement in Versicherungen zeigten die beiden Fachforen Vertriebsmanagement sowie digitale Kommunikation und digitale Services einmal mehr, wie wichtig es ist, in der digitalen Welt präsent zu sein. Im Beitrag zeigen wir, wie es den Versicherern auf unterschiedlichen Ebenen gelingt, dieser Anforderung gerecht zu werden und geben einen Einblick in die Fachbeiträge.

Zum zweiten Mal haben sich die Experten aus dem Kundenmanagement, Vertriebsmanagement und Beschwerdemanagement virtuell zusammengefunden, um die aktuellen Herausforderungen zu diskutieren. Im Beitrag geben wir einen fachlichen Einblick in die Beiträge zum Kunden- und Feedbackmanagement.

Erneuerbare Energien, nachhaltiger Konsum, klimafreundliche Ernährung oder transparente Lieferketten sind nur ein kleiner Ausschnitt der vieldiskutierten Themen unserer Zeit. Ob in gesellschaftlichen Debatten oder in der Wirtschaft – Nachhaltigkeitsaspekte gewinnen zunehmend an Bedeutung und sind mehr als nur ein Megatrend, sie entscheiden über die Zukunft unseres Planeten.

Die Mobilität wandelt sich. Zum einen durch neue Werthaltungen und Anforderungen der Kunden, zum anderen durch neue technologische Gegebenheiten. Als Versicherungsunternehmen gilt es, hier den Überblick zu bewahren, denn eines ist sicher: Die Kfz-Versicherung wandelt sich. Neue Produkt, ja sogar neue Geschäftsmodelle gilt es zu entwickeln, um den neuen Anforderungen begegnen zu können. Im Interview mit Rainer Grim, Produktentwickler bei der R+V Allgemeine Versicherung, erfahren wir, wie sich die R+V dieser Herausforderung stellt.

Im Mai kamen wieder die IT-Sicherheitsexperten aus der Versicherungsbranche zusammen, um die aktuellen Herausforderungen zu diskutieren. Wie in den Jahren zuvor zeigte sich, dass Angreifer und Versicherer besser werden und das Katz-und-Maus-Spiel auch weiterhin nervenaufreibend bleiben wird. Im Beitrag geben wir einen Einblick in konkrete Herausforderungen und die Praxis.

Unser Marktmonitor „Sustainable Insurance Industry“ gibt halbjährlich einen Überblick zu neuen nachhaltigen Versicherungskonzepten, spannenden Kooperationen und Maßnahmen, die dabei unterstützen, Nachhaltigkeit in die Versicherungswirtschaft zu integrieren. Zudem werfen wir einen Blick auf relevante Initiativen und regulatorische Anforderungen. In diesem Beitrag stellen wir Ihnen einen kleinen Auszug der ersten Ausgabe vor.

Immer wieder liest man, dass die Babyboomer bald in Rente gehen und dies eine wahre Herausforderung für unser Rentensystem werden wird. Ein paar Jahre in die Zukunft gedacht werden viele von ihnen Unterstützung im Alltag benötigen oder pflegebedürftig sein. 2019 waren Statista zufolge 4,13 Mio. Menschen in Pflege und jedes Jahr werden es mehr. Dabei ist zu beachten, dass es an Pflegepersonal mangelt und auch in vielen Regionen die Pflege- und Heimplätze knapp sind. Smarte Technologie kann helfen, alten und hilfsbedürftigen Menschen ein längeres selbstbestimmtes Leben in den eigenen vier Wänden zu ermöglichen. In unserer elften Podcast-Folge widmen wir uns daher dem Thema Ambient Assisted Living und schauen, wie die Versicherer hier aufgestellt sind.

Kommunikation spielt sich immer häufiger auf digitalen Wegen ab. Im schriftlichen Austausch kann der Sender über Satzzeichen und den Einsatz von Emojis Emotionen signalisieren. Nichtsdestotrotz ist es gar nicht so einfach, immer den richtigen Ton zu treffen oder zu verinnerlichen, was den Menschen am anderen Ende der Leitung bewegt. Noch komplexer wird es, wenn es um die Interaktion zwischen Menschen und Computer, also beispielsweise Sprachassistenten und Chatbots, geht.

Seit Anbeginn der Menschheitsgeschichte spielen Zusammenarbeit und Kommunikation eine essentielle Rolle für unsere Weiterentwicklung. Sie dienen uns, um gemeinsam Ziele zu erreichen, Fortschritte zu verzeichnen, Krisen zu bewältigen und sorgen somit für ständige Veränderung in unserer Arbeitsweise. Besonders durch die Corona-Pandemie, die unseren Alltag von Anfang an auf den Kopf stellte, zeigt sich dies besonders. Bereits zu Beginn dieser Pandemie haben wir dazu eine Studie durchgeführt, die das „Next New Normal“ erfasste. Auch in diesem Jahr haben wir diese Thematik wieder aufgegriffen und dabei unterschiedlichste Impulse hinsichtlich kollaborativen Arbeitens, hybrider Zusammenarbeit aber auch Schwierigkeiten hinsichtlich der Unternehmensidentifikation und neuer Anforderungen an die Führungskräfte identifiziert.

Das Internet of Things hilft Versicherern dabei, sich durch die ganze Wertschöpfungskette hinweg für die digitale Zukunft zu rüsten. Die Möglichkeiten reichen von Prozessoptimierung bis hin zur Erschließung neuer Geschäftsfelder. Der Schritt will allerdings durchdacht sein: Bevor in die Technologie investiert wird, sollte am besten in Zusammenarbeit mit Kunden erst das Geschäftsmodell verifiziert werden.

Ein wenig hat man das Gefühl, das Thema Telematik nimmt wieder an Fahrt auf. Lang schon ist die Branche an dem Thema dran und den Piloten längst entwachsen. Die Telematik ist aber noch lange nicht da, wo sie sein könnte und auch die Akzeptanz bei den Kunden könnte an der ein oder anderen Stelle höher sein. Ein weiterer Schmerzpunkt sind die Daten. Im Beitrag geben wir einen Einblick in die aktuellen Herausforderungen der Telematik-Tarife, die im Rahmen der Fachkonferenz „Telematik in der Kraftfahrtversicherung" Anfang Mai dieses Jahres diskutiert wurden.

TCG gibt es in Deutschland seit 13 Jahren. Seit einem Jahr ist das Unternehmen Mitglied in unserem Partnernetzwerk. Zeit, TCG vorzustellen und einen Einblick in Projekte und Erfahrungen des IT-Unternehmens zu erhalten.

Sport-Sponsoring ist für die Versicherer kein neues Feld. Schon lange bringt sich die Branche hier mit viel Geld gerne ein, wie die Beispiele Signal Iduna Park oder Allianz Arena zeigen. Fußball ist der Volkssport der Deutschen und somit ist es naheliegend, sich in dem Umfeld als Marke zu positionieren. Recht neu ist das E-Sports-Umfeld, das sich einer wachsenden und aktiven Community erfreut. E-Sports hat sich zum Milliardenmarkt entwickelt und macht mit hohen Preisgeldern in Wettbewerben auf sich aufmerksam. Es ist für viele Marktakteure ein recht neues Feld, doch lohnt sich der Blick auf die E-Sports Community, wie das Interview mit Sebastian Wulff, Teamleiter Lokales Marketing von der LVM Versicherung, zeigt.

Normalerweise sind wir auf unserem Fachblog für die Assekuranz eher fachlich unterwegs. In diesem Beitrag möchten wir jedoch einen Einblick in ein Thema geben, dass die gesamte LF Gruppe, zu der die Versicherungsforen Leipzig gehören, beschäftigte. Vier Wochen lang haben sich die Mitarbeiter der Gruppe zehn verschiedenen Aufgaben gestellt und abseits des Corona-Alltags damit Geld für einen wohltätigen Zweck „erarbeitet“. Viel wichtiger war jedoch an der Stelle der Spaß, den wir alle in den letzten Wochen beim Erfüllen der Aufgaben hatten, und das Gefühl der Zusammengehörigkeit, das im virtuellen Arbeitsalltag doch das eine oder andere Mal verloren geht.

Wenn man der Bibel Glauben schenken darf, wurde Eva aus einer Rippe Adams geschaffen. War Gott vielleicht ein Genetiker, der aus menschlichen Zellen einen weiteren, modifizierten Menschen geschaffen hat? Wenn man verfolgt, was die Genetik bereits leistet und noch leisten wird, kommt einem dieser Vergleich schnell in den Sinn.

Mittel- und Osteuropa hat sich seit dem Zusammenbruch der kommunistischen Strukturen im Jahr 1990 stark gewandelt. Unter demokratischen Regierungen und einer marktwirtschaftlichen Ordnung nähern sich viele der zugehörigen Länder den westlichen Standards an und haben sich im Laufe der Zeit zu Global Playern entwickelt. Vor allem Polen hat sich hier positiv hervorgetan – das Land nimmt in der EU auch dank durchgängigem und beachtlichem Wirtschaftswachstum eine zunehmend wichtige Position ein. Das wirkt sich natürlich auch auf den Versicherungsmarkt aus. 2015 haben wir den polnischen Markt schon einmal ins Auge gefasst, daran anknüpfend sollen in diesem Beitrag die ökonomischen Entwicklungen und ihre Auswirkungen auf die Branche aus heutiger Perspektive vorgestellt werden.

Das letzte Jahr hat uns einmal mehr gezeigt, wie wichtig es ist, schnell und vor allem digital auf neue Gegebenheit und Umstände reagieren zu können. Mit unserer neuen Webseite und dem neuen Kundenportal haben wir eine wichtige Voraussetzung geschaffen, um zukünftig noch besser und schneller neue Services und Produkte integrieren zu können. Zudem können wir nun datengetriebener und schneller reagieren. Das Projekt ist noch nicht am Ende, wir sind mittendrin und wollen den ersten Meilenstein feiern.

Versicherer können den Wirkungsgrad bei der Dunkelverarbeitung, Fraud Detection oder Next-Best-Offer-Methode durch den Einsatz von KI steigern. Das effiziente Betreiben der KI ist dabei wesentlich für den Erfolg. Im Beitrag möchten wir zeigen, wie dies mit dem MLOps-Ansatz gelingen kann.

Seit 10. März sind Finanzmarktteilnehmer und auch Finanzberater verpflichtet, offenzulegen, welche Nachhaltigkeitsrisiken auf Unternehmens- und Produktebene und welche nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren vorliegen. Dass es damit aber noch lange nicht getan ist, wird im Podcast mit Eva-Maria Ringel, Leiterin Kompetenzfeld Nachhaltigkeitsmanagement bei den Versicherungsforen Leipzig, und Stephan Bongwald, Nachhaltigkeitsbeauftragter bei der Barmenia, deutlich. Welche weiteren Entwicklungen im Rahmen des EU-Aktionsplans die Branche beschäftigen werden, wo die Versicherer aktuell stehen und warum die Branche beim Thema Nachhaltigkeit eine zentrale Rolle einnimmt, all das erfahren Sie in unserem Podcast!

In unserer achten Podcast-Ausgabe diskutieren Nicolas Heine, Leiter Produkte / Mathematik Leben in der HDI Gruppe, und Justus Lücke, Geschäftsführer der Versicherungsforen Leipzig, die Zukunft der Altersvorsorge. Zudem diskutieren sie die Herausforderung der Produktentwicklung und wie es Versicherern gelingen kann Vertrauen, Sicherheit und Transparenz zu vermitteln.

Dort sein, wo der Kunde ist – eine alte Vertriebsweisheit, die bis heute Bestand hat, nur das die Möglichkeiten, den Kunden zu erreichen, deutlich vielfältiger sind als früher. Wer in den Online-Medien nicht zu finden ist, der ist für den Kunden quasi nicht existent, denn der Kunde beginnt seine Reise zumeist im World Wide Web. Aber selbst wenn man gefunden wird, muss man auch wahrgenommen werden. Die Konkurrenz ist groß und Versicherungen verkaufen sich nicht von selbst. Informieren und den Kunden binden, das ist digital wie auch analog eine Herausforderung.

Hat man vor einigen Jahren noch von künftigen Entwicklungen gesprochen, so ist es längst Realität: das Connected Car kommuniziert in Echtzeit mit anderen internetfähigen Geräten. Auch private Pkws sind zunehmend in der Lage, sich mit der Umgebung zu vernetzen. So ist die Kommunikation mit anderen Fahrzeugen, der Verkehrsinfrastruktur oder auch dem Smartphone des Fahrers möglich. Auf diese Weise können unterschiedlichste Daten generiert, gesammelt und gesendet werden. Das können fahrzeugbezogene Daten (z. B. Grunddaten des Fahrzeugs oder erzeugte technische Daten), vom Fahrer eingebrachte Daten (wie Fahrverhalten, Standort- und Navigationsdaten oder Infotainment-Einstellungen) und Umgebungsdaten (z. B. andere Verkehrsteilnehmer, Wetter oder Verkehrsvorfälle) sein. Die aufgezeichneten Daten werden über das Mobilfunknetz an Hersteller sowie Drittanbieter gesendet. Damit ist es möglich, dass auch die Kfz-Versicherer an diese Daten kommen – aber was können sie damit anfangen und welche Hürden gibt es noch zu überwinden?

What‘s up & What‘s next? Mit dieser Frage haben sich Jens Ringel von den Versicherungsforen Leipzig, Prof. Dr. Claudia Lehmann von der HHL und Laura Kauther von SDA SE beschäftigt. In einer Diskussion im Rahmen des Partnerkongresses der Versicherungsforen Leipzig ging es um den Stand der Versicherungsbranche beim Thema Ökosysteme, es ging um Innovationen, Einhörner und auch Plattformen. Wir haben die Diskussion aufgezeichnet und die Highlights zusammengeschnitten. Zu unserem ersten virtuellen Partnerkongress mit 180 Teilnehmern haben wir uns wieder der Zukunft der Assekuranz gewidmet. Unter dem Motto „Zukunft im Netzwerk gestalten“ wurden Themen wie Ökosysteme, New Work, Start-ups, neue Wettbewerber oder digitale Kooperationen thematisiert. Die Diskussion griff die Themen des Tages somit noch einmal auf.

Wenn ein Produkt nicht so gut ankommt wie erhofft, kann das viele Ursachen haben. Das gilt natürlich auch im Versicherungsgeschäft. Grund für ausbleibende Vertragsabschlüsse muss deshalb nicht zwingend das Produkt als solches sein. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) hat für potentielle Kund*innen durchaus eine große Relevanz. Ob es zum Vertrag kommt, hängt letztendlich auch von der Tarif-Gestaltung und damit auch von der Perspektive ab, die der Versicherer einnimmt. Denn klar ist: eine 17-jährige, die sich in der Ausbildung zur Dachdeckerin befindet, hat andere Ansprüche an eine BU als ein 40-jähriger Bürokaufmann

In unserer vernetzten Gesellschaft entstehen Lösungen für branchenspezifische Probleme längst nicht mehr isoliert im luftleeren Raum. Vielmehr ist es so, dass verschiedene Industriesektoren voneinander lernen und profitieren können. Auch innerhalb von Unternehmen wird zunehmend abteilungsübergreifend zusammengearbeitet, um so effizientere und innovativere Ansätze für das Angehen wichtiger Aufgaben zu finden. Diese Art des Problemelösens wird unter dem Buzzword „Cross Industry“ zusammengefasst.

Wir haben die Versicherer und Dienstleister in unserem Insight-Expertennetzwerk gefragt, inwieweit in ihrem Unternehmen branchen- und abteilungsübergreifend gearbeitet wird,  wie viel Potenzial sie in Cross-Industry-Ansätzen sehen, in welchen Teilen ihrer Unternehmensorganisation sie diese Ansätze einsetzen und von welchen Branchen sie sich bevorzugt inspirieren lassen. 27 Experten haben uns geantwortet. Die wichtigsten Informationen und Erkenntnisse aus unserem Ergebnisbericht haben wir in der folgenden Infografik zusammengefasst.

Während die Zahl der Verkehrstoten von Jahr zu Jahr sinkt (3.000 Verkehrstote 2019 vs. 11.300 Verkehrstote 1991), nimmt die Anzahl der Unfälle kontinuierlich zu – 2019 waren es rund 2,6 Millionen. Das größte Risiko dabei ist der Mensch: Er ist für 90 Prozent der Unfälle verantwortlich. Vieles spricht dafür, dass die Unfallzahlen mit dem Einzug von selbstfahrenden Autos stark zurückgehen werden.

Doch viele, insbesondere juristische und ethische Fragen rund um das Thema autonomes Fahren sind noch nicht abschließend geklärt: Wer haftet bei einem Unfall? Wie können die Nutzerdaten ausreichend geschützt werden? Darf ein autonomes Fahrzeug eine einzelne Person gefährden, um eine Gruppe zu schützen? Und auch für die Kfz-Versicherung birgt das autonome Fahren neue Herausforderungen: Wie können Kfz-Haftpflicht-, Fahrzeug- und Unfallversicherung für autonom fahrende Autos aussehen?

Autonomes Fahren ist jedoch nicht die einzige Veränderung, die die Mobilität der Zukunft und den Kfz-Versicherungsmarkt prägen wird. Elektromobilität ist auf dem Vormarsch, Wasserstoffbetriebene Fahrzeuge gewinnen zunehmend an Bedeutung, und Carsharing-Dienste verzeichnen einen konstanten Zuwachs. In meinem Beitrag möchte ich einen Einblick in die Mobilitätstrends geben

Wer denkt, dass die Versicherungsbranche langweilig ist, der liegt definitiv falsch. In kaum einer anderen Branche bewegt sich so viel wie bei den Versicherern. Regulatorik, Digitalisierung, Kundenverhalten und das Niedrigzinsumfeld sind nur einige zentrale Herausforderungen, die die Branche beschäftigen. Zu unserem ersten virtuellen Partnerkongress mit 180 Teilnehmern haben wir uns wieder der Zukunft der Assekuranz gewidmet. Unter dem Motto „Zukunft im Netzwerk gestalten“ wurden Themen wie Ökosysteme, New Work, Start-ups, neue Wettbewerber oder digitale Kooperationen thematisiert.

„Swipe Up für mehr Infos“, „Link in der Bio“, „vergesst nicht, auf abonnieren zu drücken“… diese Aufrufe begegnen NutzerInnen von Social Media mehrmals täglich, während sie sich durch den Content-Dschungel scrollen. Ein Herz hier, ein Comment da, noch schnell den Filter über das eben gemachte Foto legen, bevor man sich den neuesten TikTok-Dance anschaut. Der schnelllebige Alltag der jüngeren Generationen spielt sich zunehmend in diesen virtuellen Umgebungen ab. Für das Thema Versicherung scheint dort kein Platz zu bestehen – zu trocken, zu abstrakt, zu geringer Unterhaltungsfaktor.

Am 23. und 24. Februar trafen sich zum Erfahrungsaustausch Social Media in Versicherungen 77 Social-Media-Experten aus der Versicherungsbranche. Ein Teilnehmerrekord für den Erfahrungsaustausch, der zum vierten Mal stattgefunden hat. So sehr sich alle nach einem Treffen vor Ort in Leipzig gesehnt haben, war es umso erstaunlicher, wie gut der Austausch unter den Teilnehmern und die Diskussionen zu den Vorträgen waren. Im Blogbeitrag möchte ich einen kleinen Einblick in die Themen der Social-Media-Experten geben.

In diesem Jahr trafen sich die IT-Experten der Versicherungsbranche virtuell, um die Herausforderungen und Erfahrungen bei Dunkelverarbeitungs- und Workflow-Projekten zu diskutieren. Im Beitrag wollen wir einen Blick auf einige der Fachbeiträge werfen.

Vor Corona waren die Menschen sehr mobil: Laut dem Bundesministerium für Verkehr und digitale Infrastruktur (BMVI) waren 89,3 Prozent der Deutschen im Jahr 2019 täglich unterwegs. Den größten Anteil des Verkehrsaufkommens machte der MIV (motorisierter Individualverkehr) aus, über 54 Prozent der täglichen Wegstrecke wurden so zurückgelegt. Für das Jahr 2020 registrierte das BMVI eine Fahrleistung (= Gesamtstrecke, die von Verkehrsmitteln pro Jahr zurückgelegt wird) von 764 Kilometer je Pkw. Dieser im Vergleich zu den Vorjahren deutlich geringere Wert ist in erster Linie den corona-bedingten Einschränkungen des öffentlichen Lebens zuzuschreiben. Die Corona-Krise schränkte die individuelle Mobilität im Jahr 2020 deutlich ein. Fast jeder Fünfte fühlt sich laut einer Umfrage des ADAC durch die Einschränkung in seiner Mobilität belastet.

Im Handwerkerberreich ist der Slogan „Alles aus einer Hand“ recht geläufig und bedeutet, dass der Kunde Leistungen rund um sein Anliegen direkt von einem Handwerkerbetrieb bekommt, ohne unterschiedliche Gewerke zu beauftragen. Elektrik, neues Dach, Solarthermie, Sanitär – alles aus einer Hand eben. Für den Kunden spart das ungemein Zeit und dieses „alles aus einer Hand“ ließe sich sicher noch erweitern, um, sagen wir, Versicherungen, den Umzugsservice, den Vertragsabschluss mit dem passenden Energiedienstleister oder die Reinigung des neuen Eigenheims vorm Einzug. Der Kunde rückt immer mehr in den Fokus und um wettbewerbsfähig zu bleiben, muss man heutzutage mehr bieten und den Kunden begeistern können.

„Wenn Sie mit mir zufrieden sind, dann empfehlen Sie mich gern weiter!“ – Diesen Satz haben wir alle schon mal gehört. Genauso, wie die Frage: „Sag mal, hast du eine BU? Wo bist du versichert? Sind die gut?“. Das Versicherungsgeschäft lebt vor allem von Weiterempfehlungen. Aus diesem Grund ist es auch nicht ungewöhnlich, dass junge Menschen sich bei ihrer Entscheidung zur ersten eigenen Versicherung gern von den Eltern und Bekannten inspirieren lassen. Oft fehlen eigene Erfahrungswerte, um so wertvoller sind die Erfahrungen anderer.

Das BKA registrierte 2019 100.514 Cyber-Angriffe auf Gewerbeeinheiten. Das ist ein Anstieg von 15 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Von den Attacken waren besonders die Branchen Energie, Finanzdienstleistung und produzierendes Gewerbe betroffen. Das Risiko aus dem Netz wird stetig relevanter. Im Industriebereich haben sich Cyber-Policen längst etabliert. Im Gewerbebereich steigt das Bewusstsein und die Nachfrage nach Absicherungen ebenfalls.

Vergangenen Mittwoch kamen wir zum zweistündigen Austausch zum Thema „Ökosysteme: Innovieren im Netzwerk“ zusammen. Ökosystemansätze versprechen Innovations- und Wachstumspotential, aber auch neue, monopolähnliche Wettbewerber sowie den Verlust der Kundenschnittstelle. Mit dem steigenden Interesse an Ökosystemen werden auch Zweifel laut, ob es gerade kleinen und mittelständischen Versicherern überhaupt gelingen kann, gegen die großen Ökosystemakteure wie Apple, Amazon oder Alphabet anzukommen. Im Jahresauftakt zum Thema „Ökosysteme“ gaben wir einen Einblick in bestehende Ökosysteme und diskutierten die Bedeutung dieser Wirtschaftsform. Dabei zeigten wir nicht nur, wie es ersten Wettbewerbern bereits gelingt, durch entsprechende Ansätze neue Ertragsquellen zu erschließen, sondern diskutierten gemeinsam mit den Entscheidungsträgern aus der Versicherungswirtschaft verschiedene Thesen. Die wesentlichen Erkenntnisse habe ich im Beitrag zusammengefasst.

Im Podcast #7 diskutieren Jens Ringel und Justus Lücke die Herausforderungen für den Versicherungsmarkt 2021.

Am 28.10.2020 merkte der CEO von ONE Oliver Lang gegenüber der Versicherungswirtschaft Heute an: „Auch die Allianz wird nie Zentrum eines Ökosystems“. In die gleiche Kerbe schlug Andreas Schertzinger, Manager der der Swiss-Re-Digitaltochter iptiQ: „Versicherer orchestrieren Ökosysteme nicht […]“. Vertreter etablierter Versicherungen äußern sich eher wie Dr. Norbert Rollinger von der R+V „Ein eigenes Ökosystem ist der Königsweg.“ Oder Achim Kassow von der ERGO: „Es wäre ideal, eigene Ökosysteme zu schaffen“. Offensichtlich beschäftigt das Thema unsere Branche, allerdings fehlen augenscheinlich (noch) die Rezepte bzw. Strategien, wie man sich diesem Thema nähern kann. Oder um es mit Oliver Bäte von der Allianz auszudrücken: „Ökosysteme sind schnell gesagt, aber schwer gemacht.“.

„+++Teilen!+++ Flutung unseres Landes mit Migranten +++ Die Krankenkassen freut es+++“.

So begann vor einiger Zeit ein Facebook-Beitrag der Alternative für Deutschland Nordwestmecklenburg als Reaktion auf ein Werbeplakat der DAK. Dort abgebildet waren eine junge Frau und ein junger Mann, die auf das Ultraschallbild ihres ungeborenen Kindes blicken. Dazu die Überschrift „Auf einmal steht alles Kopf.“. Ein gutes Plakat – emotional, nah am Leben, sympathisch. Aber auch der Auslöser für einen rechten Shitstorm, denn die beiden haben nicht die gleiche Hautfarbe.

Es fällt aktuell nicht wirklich schwer, einen Aufhänger für einen Bericht über die Digitalisierungstrends im Gesundheitswesen zu finden. Denn entgegen unser aller Willen hat sich die Corona-Pandemie selbst zum zentralen Thema 2020 emporgehoben und zog in ihrem Windschatten Diskussionen über Lösungen zur Digitalisierung in alltäglichen Bereichen mit sich. Das aktuelle Interesse an Gesundheit und digitalem Wandel nehmen wir als Anlass, um uns in diesem Beitrag mit einem Bereich zu beschäftigen, in dem sich beide Themen zuspitzend vermengen: Hierbei wollen wir einen Überblick über die zentralen Trends im Gesundheitswesen, über aktuelle Technologien sowie deren Anwendungsfälle und Nutzenpotenziale für Personen- und Kompositversicherer skizzieren.

Die Bedrohung aus dem Netz wächst stetig. Die Angriffe werden KI-gestützt intelligenter. Dabei zielen die Angriffe häufig nicht nur auf die Unternehmens-IT, sondern auch einzelne Mitarbeiter ab. Diese gelten als größtes Einfallstor für unbefugte Zugriffe von außen. Das Fraunhofer-Institut für Sicherheit und Informationstechnologie (SIT) und die Hochschule Mittweida habe sich dem Thema Cyber-Sicherheit verschrieben und erforschen hier Phänomene wie das Social Engineering. Zudem haben sie Skalen erarbeitet, anhand derer die Cyber-Sicherheit einzelner Mitarbeiter bewertet werden kann. Im Interview mit Prof. Dr. Dirk Labudde von der Fakultät für angewandte Computer‐ und Biowissenschaften an der Hochschule Mittweida haben wir mehr erfahren.

Das neue Jahr ist noch jung und viele Menschen sind mit dem Vorsatz ins neue Jahr gestartet, sich sportlich etwas mehr zu betätigen. Mehr als 70 Prozent der Deutschen treiben zumindest gelegentlich Sport, vor allem um sich wohl zu fühlen und Stress abzubauen. Am liebsten werden dabei die Laufschuhe angezogen, sich aufs Fahrrad geschwungen oder ins Wasser gesprungen.

Für die Gesundheit kann dies eigentlich nur förderlich sein, schließlich senken etwa 15 Minuten Sport pro Tag die Gesamtsterblichkeit um 14 Prozent – ein Effekt, den sich auch Versicherungen zu Nutze machen möchten und somit die Gesundheit ihrer Kunden aktiv fördern.

Künstliche Intelligenz (KI) wird oft als Allheilmittel für die erfolgreiche Digitalisierung von Geschäftsprozessen dargestellt. In der Praxis zeigt sich jedoch, dass optimale Ergebnisse nur mit einer Kombination aus KI und einer gut integrierbaren Systemarchitektur erzielt werden können. Zudem ist die genaue Definition des Begriffs KI zu berücksichtigen: dazu gehören Business-Rule-Engines, maschinelles Lernen von Benutzerverhalten und neuronale Netze, die antrainiert werden müssen. Eine KI ist nur so gut wie die dafür genutzten Trainingsdaten und die dahinterliegenden Stammdaten. Quantitativ ausreichende und qualitativ hochwertige Trainingsdaten sowie eine gute Stammdatenqualität gehören ebenso zu den Erfolgsfaktoren einer erfolgreichen KI wie die darunter liegende Plattform.

Gerade im Jahr 2020 war erneut ein Digitalisierungsschub im Zuge der Covid-19-Pandemie zu spüren. Versicherungsunternehmen gehen einer Sonderumfrage des ifo Konjunkturtest Versicherungswirtschaft davon aus, dass sich die Erfahrungen der Corona-Krise positiv auf die digitale Transformation ihres Unternehmens auswirken werden

Das Jahr 2020 hat uns alle auf den Zehenspitzen gehalten. Die Corona-Pandemie hat es auch für die Assekuranz nötig gemacht, sich schnell anzupassen, Lösungsansätze für ganz neue Probleme zu finden und dabei bereits existierende Probleme und Herausforderungen noch deutlicher zu Tage treten zu lassen. Wie schätzen Versicherer und Dienstleister die aktuelle Lage der Branche ein? Welche Herausforderungen werden für die nächsten Jahre erwartet? Und wie hat das Jahr 2020 den Fokus der Branche verändert? Wir haben 50 Experten der Versicherungsbranche befragt und die Ergebnisse in unserem Stimmungsbarometer festgehalten.

Cyberangriffe haben sich zu einem der größten Risikofaktoren entwickelt. Aber wie genau verläuft diese Entwicklung und wie sieht es bei den Unternehmen mit Schutzmechanismen dagegen aus?

Die Versicherungsforen sind 2020 ganze 20 Jahre alt geworden. In unserem Jubiläumsjahr haben wir die Gelegenheit genutzt und die Gesichter und Teams hinter den Versicherungsforen hier auf dem Blog vorgestellt. Ein zentrales Team, das alle Fäden zusammen und dem Laden am Laufen hält, fehlt uns noch – unser Team Sekretariat. Das Team Sekretariat sitzt an zentraler Stelle und unterstützt die Unternehmen der gesamten LF Gruppe. Was genau zu ihren Aufgaben gehört, das erfahren Sie im Interview.

Weihnachten steht vor der Tür!
Wir wünschen Ihnen allen eine besinnliche Weihnachtszeit. Tanken Sie noch einmal ordentlich Kraft,
um gestärkt in ein besseres Jahr zu starten.
Bleiben Sie gesund!

Es ist soweit – das Jahr geht zu Ende und unser Kundenmagazin 360 in die Druckerei. Nicht mehr lang und Sie können es in den Händen halten. Ich hoffe das Warten wird für Sie nicht zu lang, denn Zeit kann sich auf wundersame Weise in die Länge ziehen, wenn man auf etwas wartet. Die Erklärung für dieses Phänomen gibt‘s im Magazin – zusammen mit vielen weiteren spannenden Fakten, Interviews und Kommentaren rund um das Thema Zeit. Denn genau diese physikalische Größe, die so ungreifbar ist und doch unser ganzes Leben bestimmt, haben wir dieses Jahr zu unserem Themenfokus gemacht

Die sechste Folge des Podcasts „Versicherung 360“ haben wir den Cyber-Risiken gewidmet. Im Gespräch mit Mathias Bock und Ole Sieverding.

Wie weit sind Versicherer beim Thema Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage und welche Lerneffekte hat die Branche bereits? Antworten auf diese Fragen liefert eine Studie, die der Assetmanager Candriam gemeinsam mit den Versicherungsforen Leipzig durchgeführt hat. Wir haben mit Marie Niemczyk, Leiterin des Bereichs Versicherungsbeziehungen bei Candriam, über die Ergebnisse gesprochen. Im Interview erklärt sie auch, in welchen Bereichen der Kapitalanlage ESG-Kriterien besonders mehrwertig sind und worauf Versicherer bei der Auswahl eines Assetmanagers achten sollten.

Der Messekongress Kundenmanagement in Versicherungen fand in diesem Jahr zum zweiten Mal statt. Es war aber die erste virtuelle Ausgabe. Wie vor jeder großen Veranstaltung stand unser Veranstaltungsteam unter großer Anspannung. In der Agenda war bis vor Veranstaltungsbeginn ordentlich Bewegung. Am Ende zählt aber das Ergebnis: In den Fachforen Kundenmanagement, Vertriebsmanagement, Feedbackmanagement, digitale Kommunikation & digitale Services sowie den Zoom-Sessions gab es spannende Einblicke in Best Practices und konkrete Versichererprojekte.

Unser Marktmonitor „Innovative Produkte und Services“ gibt einmal pro Quartal einen Überblick zu aktuellen und innovativen Produkt- und Servicestrategien. Einen Auszug daraus möchte ich im Beitrag geben. Der Fokus gilt den Themen Kooperationen, Ausschnittsversicherungen, Digitalversicherer und Marktneuheiten.