Grundlagen und Trends der Kfz-Versicherung

Von den rechtlichen Rahmenbedingungen über die detaillierte Produktgestaltung bis hin zur Schadenregulierung und den Einflüssen von Connected Cars, autonomem Fahren und Elektromobilität – die Branche ist im Umbruch. Dieses Seminar bietet eine umfassende Einführung in die fundamentalen Aspekte der Kfz-Versicherung und beleuchtet gleichzeitig die aktuellen und zukünftigen Trends, die den Markt nachhaltig prägen.

Themenschwerpunkte

Inhalte Tag 1:  

0. Einstieg: Überblick Versicherungsmarkt und seine Akteure 

1. Grundlagen – allgemein  

• Das Versicherungsprodukt 
• Produktgestaltung (Obliegenheiten/Ausschlüsse/Versicherungssummen/Selbstbehalte) 
• Rechtsgrundlagen für den Versicherungsvertrag 

2. Kfz-Versicherung – allgemein  

• Bausteine im Überblick 
• Kennzahlen des Marktes 

3. Die Kfz-Haftpflichtversicherung  

• Haftungsgrundlagen Kfz 
• Leistungsumfang und Deckungskonzepte 
• Schadenbeispiele 
• Besonderheiten Gewerbe 

4. Die Kaskoversicherung  

• Leistungsumfang Teil- und Vollkasko und Deckungskonzepte 
• Schadenbeispiele 
• Besonderheiten Gewerbe 

5. Prämienkalkulation  

• Grundlagen der Prämienkalkulation 
• Gefahrenmerkmale der Kfz-Versicherung (objektiv/subjektiv/unternehmensabhängig) 
• Sondereinstufungen 

6. Der Schadenfall  

• Kennzahlen 
• Schadenprozess 
• Beteiligte im Schadenfall 
• Typische Schadenpositionen 
• Anspruchsmöglichkeiten der Geschädigten 
• Schadenprävention 

7. Trends im Kfz-Versicherungsmarkt  

• Connected Car/Telematik 
• Autonomes Fahren 
• Elektromobilität 
• Sharing/Mixed Mobility 
• Trends im Schadenprozess (z.B. Nachhaltigkeit - gebrauchte Teile) 
• Zusätzliche Assistance-Leistungen (z.B. Schlüsselnotdienst, Rechtsberatung) 
• Präventionsangebote  

Inhalte Tag 2: 

8. Das Produkt aus Sicht des Kunden: 

• Produktlebenszyklus aus Kundensicht 
• Bedürfnis und Motivation des Abschlusses 
• Digitale Interaktion & Self-Service 
• Der Schadenfall – Das ultimative Kundenerlebnis 

Zielgruppe

Dieses Seminar richtet sich an alle, die ihr Wissen im Bereich der Kfz-Versicherung vertiefen oder aktualisieren möchten. Insbesondere angesprochen sind: 

• Versicherungsvermittler, Makler und Agenten 
• Mitarbeiter im Vertrieb und Innendienst von Versicherungsunternehmen 
• Schadenregulierer und Sachbearbeiter im Schadenmanagement 
• Mitarbeiter in Kundenserviceeinheiten 
• Produktentwickler im Bereich Kfz-Versicherung 
• Quereinsteiger und Berufsanfänger mit Bezug zur Kfz-Versicherung 

Leistungen

1. Lernziele: 

Nach Abschluss dieses Seminars werden die Teilnehmer in der Lage sein: 

• Die allgemeinen Grundlagen des Versicherungsprodukts, seiner Gestaltung (Obliegenheiten, Ausschlüsse, Summen, Selbstbehalte) und die relevanten Rechtsgrundlagen des Versicherungsvertrags sicher zu beherrschen. 
• Einen fundierten Überblick über die Bausteine der Kfz-Versicherung und die wichtigsten Kennzahlen des Kfz-Versicherungsmarktes zu geben. 
• Die Haftungsgrundlagen im Kfz-Bereich, den Leistungsumfang und die Deckungskonzepte der Kfz-Haftpflichtversicherung detailliert zu erläutern und Schadenbeispiele sowie Besonderheiten im Gewerbe zu analysieren. 
• Den Leistungsumfang der Teil- und Vollkaskoversicherung umfassend darzustellen, Schadenbeispiele zu bewerten und Besonderheiten für gewerbliche Kunden zu berücksichtigen. 
• Die Grundlagen der Prämienkalkulation zu verstehen, objektive und subjektive Gefahrenmerkmale sowie unternehmensabhängige Faktoren zu beurteilen und Sondereinstufungen nachzuvollziehen. 
• Den gesamten Schadenprozess im Kfz-Bereich nachzuvollziehen, typische Schadenpositionen und die Rolle der Beteiligten zu kennen sowie Anspruchsmöglichkeiten und Schadenprävention zu verstehen. 
• Die Auswirkungen von Zukunftstrends wie Connected Car/Telematik, autonomem Fahren, Sharing-Modellen, Elektrifizierung, Embedded Insurance und Trends im Schadenprozess (z.B. 3D-Druck) auf die Kfz-Versicherung zu bewerten und deren Potenzial und Herausforderungen einzuschätzen. 

2. Nutzen des Seminars: 

Durch die Teilnahme an diesem Seminar profitieren Sie in mehrfacher Hinsicht: 

• Umfassendes Fachwissen: Sie erhalten ein tiefgreifendes Verständnis sowohl der traditionellen als auch der zukunftsweisenden Aspekte der Kfz-Versicherung. 
• Praxisrelevanz: Anhand konkreter Schadenbeispiele und Fallstudien lernen Sie, komplexe Situationen zu bewerten und passende Lösungen zu finden. 
• Wettbewerbsvorteil: Sie sind bestens informiert über aktuelle Marktentwicklungen und zukünftige Trends, was Ihnen einen entscheidenden Vorsprung in der Beratung und im Tagesgeschäft verschafft. 
• Optimierte Beratungskompetenz: Sie können Ihre Kunden noch kompetenter beraten, bedarfsgerechte Lösungen anbieten und aufkommende Fragen zu neuen Technologien souverän beantworten. 
• Effizienz im Schadenmanagement: Ein vertieftes Verständnis des Schadenprozesses hilft Ihnen, Abläufe zu optimieren und die Kundenzufriedenheit zu steigern. 
• Zukunftssicherheit: Sie bereiten sich proaktiv auf die Veränderungen in der Automobil- und Versicherungsbranche vor und stärken Ihre Position für die Herausforderungen von morgen. 

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