Immersive Insurance – Das Metaverse als innovativer Strategie-Ansatz

Versicherer stehen einem dynamischen Marktumfeld sowie makroökonomischen Herausforderungen wie beispielsweise dem Fachkräftemangel gegenüber. Vor diesem Hintergrund ist die gesamthafte Digitalisierung von zentraler Bedeutung, um sich vom Wettbewerb abzugrenzen oder zumindest nicht abgeschlagen zu werden. Neben künstlicher Intelligenz ist das Metaverse nach wie vor eines der relevantesten, branchenübergreifenden Zukunftsthemen. ​

Metaverse-Technologien ermöglichen diverse immersive Anwendungsfälle zur Akquise neuer Kundinnen und Kunden, Ansprache potenzieller Mitarbeitenden und der Optimierung von Geschäftsprozessen. Trotz der vielen Potenziale haben sich bislang nur wenige Versicherer mit einer Metaverse-Strategie auseinandergesetzt.

Aus unserer Sicht gibt es relevante Gründe, warum sie das aber tun sollten:

Aufstrebender Markt: Das Metaverse gewinnt zunehmend an Bedeutung und Beliebtheit. Es wird erwartet, dass immer mehr Menschen virtuelle Welten und digitale Erfahrungen nutzen werden. Laut einer Umfrage von OMD und annalect Umfrage von Januar 2022 sind 61% der Deutschen bereits Nutzende oder interessiert, Tendenz steigend. Indem Versicherungsunternehmen frühzeitig ins Metaverse einsteigen, können sie sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen und von den sich entwickelnden Marktchancen profitieren.​

Neue Versicherungsbedarfe: Das Metaverse bringt neue Risiken und daraus folgend auch neue Versicherungsbedarfe mit sich. Digitale Vermögenswerte, virtuelle Assets, Avatare und Skins müssen geschützt werden. Versicherungsunternehmen haben die Möglichkeit, innovative Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die auf die spezifischen Risiken und Anforderungen der Nutzer des Metaverse zugeschnitten sind.​

Markenwahrnehmung und Differenzierung: Durch die Präsenz im Metaverse können Versicherungsunternehmen ihre Wahrnehmung bei ihren (potenziellen) Kunden – insbesondere der anspruchsvollen Zielgruppe der GenZ – stärken und sich von Wettbewerbern differenzieren. Sie können innovative Interaktionsmöglichkeiten anbieten, Kunden in virtuellen Welten beraten und personalisierte Versicherungslösungen entwickeln. 42 % der Befragten geht davon aus, dass sich Versicherer als Marke künftig im Metaverse präsentieren müssen, 45 % rechnen damit, dass das Metaverse die Art und Weise verändert, wie Endkunden mit Versicherern interagieren. Und 57 % sehen die Möglichkeit, ganz neue Zielgruppen zu erschließen.​

Das Metaverse als Datenquelle: Das Metaverse bietet zahlreiche weitere Daten, aus denen Versicherungsunternehmen Erkenntnisse ziehen können. Durch die Verknüpfung von Metaverse-Daten mit anderen externen Datenquellen, wie beispielsweise öffentlichen Informationen oder sozialen Medien, können Versicherungsunternehmen ein umfassenderes Bild ihrer Kunden gewinnen und individuellere Angebote und Services bereitstellen. Hier ist anzumerken, dass beim Umgang mit Metaverse-Daten weitreichende Datenschutz- und Sicherheitsaspekte berücksichtigt werden müssen.​

Innovationsführerschaft: Indem sich Versicherungsunternehmen mit dem Metaverse aktiv beschäftigen oder erste Schritte im Bereich Metaverse wagen, können sie ihre Position als Innovationsführer in der Branche stärken. 67 % der Befragten sehen darin den größten Nutzen beim Engagement im Metaverse. Die Bereitschaft, neue Technologien und Plattformen zu erkunden, kann dazu beitragen, neue Partnerschaften aufzubauen, Talente anzuziehen und sich als Vorreiter in der digitalen Transformation zu positionieren.​

Neue Formen der Zusammenarbeit: Das Metaverse schafft neue Möglichkeiten für die Zusammenarbeit, da es Barrieren der physischen Entfernung überwindet und die Interaktion in einer virtuellen Umgebung ermöglicht. Es fördert die Vernetzung von Menschen und schafft eine immersive Umgebung für gemeinsame Aktivitäten und Projekte.​

Virtuelles Lernen und Schulungen: Das Metaverse kann auch für virtuelles Lernen und Schulungen genutzt werden. Virtuelle Schulungsumgebungen tragen dazu bei, dass Mitarbeitende interaktiv lernen können, praktische Übungen durchführen und sich mit Trainern austauschen können.​

Entlang der Wertschöpfungskette bietet das Metaverse also vielfältige Potentiale für Versicherer und ihre Kunden. Einige wenige Versicherer sind neugierig geworden und probieren sich mit verschiedenen Herangehensweisen im Metaverse aus. Viele Unternehmen beobachten die Entwicklungen noch, um die Auswirkungen auf das eigene Geschäftsmodell zu beurteilen. Das zeigt auch unsere Befragung, die wir im Rahmen einer gemeinsamen Studie mit PwC durchgeführt haben: Knapp die Hälfte der Befragten schaut sich die Entwicklungen noch an, nur wenige haben erste Piloten gestartet oder planen dies. Als größten Nutzen des Metaverse werden vor allem die Positionierung als innovatives Unternehmen und die Erschließung neuer Zielgruppen genannt. – Ziele, die durchaus erreichbar sind.​

Neben diesen Themen sehen wir viele weitere Ansatzpunkte für die Nutzung des Metaverse innerhalb der Wertschöpfungskette eines Versicherers. Die relevantesten Anwendungsfelder sehen wir für die nähere Zukunft in den Bereichen Produktmanagement, Marketing & Vertrieb, Schadenmanagement, Underwriting und Human Ressources. Für jeden dieser Bereiche haben wir in unserer Studie „Immersive Indurance“ spannende Use Cases skizziert, die die Prozesse von Versicherern verbessern oder neue Erlebnisse für Kunden und Mitarbeiter schaffen können.​

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Sie haben spannende Use Cases gefunden und wollen diese nun bewerten und umsetzen? In der Metaverse-Werkstatt „Vom Use Case zum  Business Case“ erarbeiten wir die Schritte, die es auf dem Weg ins Metaverse zu gehen gilt, gemeinsam mit interessierten Versicherungsunternehmen. Mehr Informationen