Podcast #59: Risikotransfer 4.0: Kann bald jeder ein Versicherer sein?
In dieser Folge sprechen Prof. Dr. Gottfried Koch und Dr. Marco Peisker über Disruption in der Versicherungsbranche und wie Plattformtechnologien und KI den Risikotransfer revolutionieren könnten.

In der Folge unseres Podcast Versicherung 360 spricht Gastgeberin Nadine Marquardt mit Prof. Dr. Gottfried Koch, Professor für Versicherungsinformatik an der Universität Leipzig, und Dr. Marco Peisker, Standortleiter bei adesso SE, über Disruption in der Versicherungsbranche und wie neue Technologien, insbesondere Plattformökonomie und künstliche Intelligenz (KI), traditionelle Geschäftsmodelle herausfordern können.
Die beiden Experten gehen der Frage nach, wie digitale Plattformen und KI den Kern der Versicherungsbranche – den Risikotransfer – revolutionieren können. Während sich bisherige Innovationen oft auf die Optimierung von Prozessen konzentrierten, bleibt der Risikotransfer selbst weitgehend unangetastet. Koch und Peisker stellen ein disruptives Modell vor, das diese Lücke schließen könnte.
Plattformökonomie: Kann sie den Risikotransfer verändern?
Laut Prof. Dr. Koch hat die Versicherungsbranche bislang noch keine tiefgreifende Disruption erlebt, insbesondere nicht im Kernbereich der Risikotransformation. Dr. Marco Peisker erklärt, dass das Potenzial disruptiver Veränderungen durch digitale Plattformen und KI jedoch enorm ist: „Der Risikotransfer wird so vollkommen neu gestaltet – dieser könnte künftig über eine digitale Plattform abgewickelt werden.“
Das von den beiden Experten vorgestellte Modell setzt auf eine Plattform, die es ermöglicht, hochindividuelle Risiken direkt zwischen Risikogebern und Risikonehmern zu transferieren. Diese Plattform nutzt KI-gestützte Sprachmodelle, um komplexe Risiken klar und eindeutig zu definieren und zu tarifieren.
Chancen für Versicherer: Ergänzung oder Konkurrenz?
Obwohl die vorgestellte Plattform eine disruptive Kraft darstellt, sehen Koch und Peisker sie nicht als Konkurrenz zu klassischen Versicherungsunternehmen, sondern als Ergänzung. „Es geht darum, individuelle Risiken zu transferieren, die bisher nicht versicherbar waren“, so Peisker. Versicherer könnten eine neue Rolle als Risikonehmer übernehmen oder sogar als Betreiber solcher Plattformen auftreten.
Das Potenzial, durch innovative Technologien und Plattformen neue Märkte zu erschließen, wird von beiden Experten als „große Chance“ für die Versicherungswirtschaft gesehen. Die Frage bleibt, ob und wie schnell diese Ideen Einzug in die Praxis finden werden.
Mit dem Podcast Versicherung 360 wollen wir den Expertenaustausch auf eine neue Ebene heben und die Themen, Trends und die Zukunft der Versicherungsbranche diskutieren. Regelmäßig, 30 Minuten, immer aktuell – und natürlich bei allen großen Streaming-Anbietern zu abonnieren.
Wir wünschen Ihnen viel Spaß beim Hören der Folge.